Pro dan Kontra Investasi Berisiko Tinggi

Isi

• Investasi dengan Leveraged
• Pilihan
• Obligasi Bunga Tinggi
• Mata Uang
• Pasar Berkembang dan Perbatasan
• Saham Penny
• ETF khusus

Dalam hal investasi, setiap orang memiliki toleransi terhadap risiko. Toleransi itu dapat bervariasi tergantung pada situasi keuangan Anda, tujuan keuangan Anda, usia Anda, dan banyak faktor lainnya.

Kebanyakan orang merasa nyaman berinvestasi di beberapa saham, memahami bahwa potensi pengembalian positif biasanya sepadan dengan risikonya dari waktu ke waktu. Yang lain menghindari pasar saham sama sekali dan merasa nyaman menyimpan uang mereka di tempat yang aman seperti obligasi atau rekening tabungan dasar.

Ada beberapa investasi yang menawarkan potensi pengembalian relatif yang lebih tinggi dari rata-rata, tetapi mereka juga memiliki risiko yang besar. Investasi berisiko tinggi ini bukan untuk semua orang, tetapi mereka dapat membantu seseorang di jalur kekayaan jika mereka mau.

Mari kita periksa potensi keuntungan dan kerugian dari beberapa investasi berisiko tinggi.

Investasi dengan Leveraged

Seorang investor yang ingin menghasilkan lebih banyak uang dapat menggunakan dana pinjaman untuk meningkatkan potensi pengembalian investasi apa pun. Dimungkinkan untuk melihat dua atau bahkan tiga kali pengembalian biasa menggunakan leverage, tetapi ada risiko yang sama pada sisi negatifnya. Ingat: leverage dapat memperbesar keuntungan dan kerugian Anda.

Ada banyak produk dengan leverage di luar sana, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa dengan leverage ganda atau bahkan tiga kali lipat. Misalnya, Anda dapat berinvestasi dalam ETF S&P 500 dengan leverage tiga kali lipat yang akan menawarkan pengembalian indeks tiga kali lipat. Tentu saja, ini berarti Anda kehilangan uang tiga kali lipat jika pasar turun. Selain itu, pengembalian ETF dengan leverage ini didasarkan pada pengembalian harian indeks, sehingga Anda bisa kehilangan cukup banyak uang dalam satu hari.

Investasi dengan leverage mungkin memiliki tujuan bagi beberapa investor, tetapi jarang merupakan produk yang baik bagi mereka yang berfokus pada jangka panjang.

Pilihan

Perdagangan opsi adalah cara potensial untuk menghasilkan uang dari saham atau sekuritas lainnya bahkan jika pasar tidak sedang naik.

Ketika Anda membeli kontrak opsi, pada dasarnya Anda membeli hak untuk membeli atau menjual aset dengan harga yang ditentukan sebelum tanggal tertentu. Misalnya, Anda dapat membuat perjanjian untuk menjual 100 saham Apple dengan harga $ 150 per saham. Jika saham diperdagangkan lebih sedikit pada saat itu, Anda menghasilkan uang.

Ada macam-macam pilihan yang bisa mengakibatkan kerugian besar bahkan tidak terbatas, terutama bagi penjual. Salah satu contohnya adalah opsi telanjang, seorang investor dapat bertaruh melawan suatu saham dan kehilangan banyak uang jika saham tersebut naik. Misalnya, Anda yakin saham Apple tidak akan naik di atas $ 150 per saham. Anda menandatangani kontrak dengan "harga kesepakatan" sebesar $ 150 yang akan berakhir pada bulan Juni 2019. Ketika bulan Juni bergulir dan Apple diperdagangkan pada $ 210, investor kehilangan selisihnya atau $ 60 per saham. Secara teori, kerugian tidak terbatas karena tidak ada batasan seberapa tinggi harga saham bisa naik.

Perlu waktu untuk memahami seluk beluk opsi, jadi perdagangan harus dilakukan oleh investor yang lebih berpengalaman. Bahkan mereka yang mengaku tahu apa yang mereka lakukan bisa kehilangan banyak uang.

Obligasi Bunga Tinggi

Merupakan hal yang umum bagi investor dan pensiunan yang lebih tua untuk berinvestasi di pasar pendapatan tetap melalui obligasi perusahaan dan kota serta Departemen Keuangan AS. Jenis investasi ini jarang gagal bayar dan menawarkan aliran pendapatan yang stabil dan dapat diprediksi. Namun, mungkin untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi dari obligasi jika Anda bersedia membeli utang yang lebih berisiko. Ini disebut premi risiko.

Sebagian besar obligasi datang dengan peringkat berdasarkan kelayakan kredit peminjam, dengan peringkat AAA untuk obligasi paling andal dan peringkat serendah CCC atau bahkan D untuk obligasi terlemah. Obligasi dengan peringkat rendah sering disebut obligasi "non-investment grade", "spekulatif", atau "sampah".

Anda dapat memperoleh pengembalian yang baik dari obligasi dengan peringkat rendah, karena peringkat rendah bukanlah jaminan bahwa peminjam akan gagal bayar. Namun, jarang ada ide yang baik untuk menaruh sebagian besar uang Anda pada jenis obligasi ini.

Mata Uang

Nilai mata uang dapat berubah dengan cepat dan dramatis. Kemampuan Anda untuk memprediksi dan bertindak atas pergerakan ini akan menentukan keberhasilan Anda dalam menghasilkan uang di pasar valuta asing, atau forex. Perubahan mata uang yang liar, terutama di luar AS, menawarkan potensi pengembalian yang tinggi jika Anda memperkirakan perubahan dengan benar. Tetapi berdagang di forex bukan untuk menjadi lemah hati, karena salah bertaruh pada mata uang dapat mengakibatkan hilangnya semua yang telah Anda investasikan. Untuk membuat keadaan menjadi lebih berisiko, mata uang sering kali diperdagangkan menggunakan leverage, sehingga kerugian Anda bisa berlipat ganda.

Saat memperdagangkan mata uang, sebaiknya hindari terlalu banyak uang yang terikat dalam satu perdagangan, hindari menggunakan leverage, dan menggunakan perintah stop-loss untuk mencegah kerugian besar.

Pasar Berkembang dan Perbatasan

Pasar saham A.S. telah meningkat nilainya dari waktu ke waktu, jadi menemukan penawaran yang benar tidak selalu mudah. Itulah sebabnya banyak investor mencari peluang pertumbuhan di luar negeri ke ekonomi pemula.

Anda dapat berinvestasi dalam ekuitas dan hutang dari negara berkembang seperti Cina, India, dan banyak negara di Amerika Selatan, Afrika, dan Eropa Timur. Negara-negara ini lebih awal dalam siklus pertumbuhannya dibandingkan dengan Amerika Serikat, jadi ada potensi untuk melihat investasi meningkat nilainya dari waktu ke waktu.

Pasar perbatasan biasanya lebih kecil dan bahkan lebih jauh di belakang pasar negara berkembang dalam hal pertumbuhan tetapi masih dapat menawarkan peluang bagi investor. Negara-negara seperti Estonia, Vietnam, dan Kenya sering dianggap sebagai pasar perbatasan.

Pasar berkembang dan perbatasan menawarkan peluang, tetapi disertai dengan risiko. Negara-negara ini seringkali tidak stabil secara ekonomi atau politik. Mereka diketahui gagal membayar hutang. Pasar mereka bisa jauh lebih fluktuatif dan tidak dapat diprediksi daripada AS. Bukan ide yang buruk untuk menggabungkan investasi baru dan investasi terdepan ke dalam portofolio Anda, tetapi pastikan untuk menyeimbangkannya dengan aset yang lebih aman dan lebih andal.

Saham Penny

Sebagian besar investor terbiasa melihat saham yang diperdagangkan secara publik di bursa utama seperti New York Stock Exchange dan NASDAQ. Tetapi banyak perusahaan terlalu kecil untuk terdaftar di bursa ini, dan oleh karena itu melakukan perdagangan “over the counter” atau yang disebut “pink sheets”. Anda dapat membeli saham perusahaan-perusahaan ini dengan harga murah, dan jika mereka akhirnya meledak dalam pertumbuhan, Anda dapat menghasilkan banyak uang.

Perlu diingat, bagaimanapun, bahwa saham-saham ini diperdagangkan over the counter karena mereka de-listing dari bursa utama atau tidak pernah cukup besar untuk didaftarkan di tempat pertama. Sejumlah besar saham penny ini tidak pernah naik nilainya. Faktanya, banyak dari perusahaan kecil ini hampir tidak melaporkan penjualan atau pendapatan sama sekali dan hanya ada di atas kertas. Selain itu, penny stock sering kali menjadi subjek manipulasi harga, di mana orang yang tidak jujur ​​mempromosikan saham perusahaan untuk menaikkan harga saham dan kemudian menjualnya untuk mendapatkan keuntungan.

ETF khusus

Jumlah dana yang diperdagangkan di bursa telah tumbuh secara dramatis dalam beberapa tahun terakhir. Sekarang ada lebih dari 2.900 ETF yang tersedia bagi investor, dan banyak di antaranya memiliki tujuan investasi yang sangat spesifik dan unik. Ada ETF yang terkait dengan hampir semua pasar dan indeks yang bisa dibayangkan, dengan banyak yang dirancang untuk menawarkan hadiah yang berpotensi tinggi dengan imbalan risiko tinggi. Ada beberapa ETF, misalnya, yang mencoba meniru VIX, atau indeks volatilitas. Ada juga ETF terbalik yang dirancang untuk naik ketika pasar turun (tetapi berpotensi sebaliknya.) Jenis investasi ini dapat menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi daripada investasi yang lebih umum, tetapi juga dapat menyebabkan investor berpotensi mengalami kerugian yang lebih tinggi. Saran umum untuk investor rata-rata adalah menjauh dari jenis produk niche ini.