Tips Berinvestasi dalam Obligasi untuk Pemula

Jika Anda ingin belajar bagaimana berinvestasi dalam obligasi tetapi tidak tahu harus mulai dari mana, Anda telah datang ke tempat yang tepat. Berikut ini akan memberi Anda gambaran umum dasar tentang proses serta tautan ke beberapa sumber daya tambahan yang dapat menjelaskan, secara mendalam, berbagai bidang yang mungkin ingin Anda jelajahi.

Pada saat Anda selesai membaca konten ini dan mempelajari sumber daya yang ditautkan, Anda harus cukup tahu tentang investasi obligasi untuk mengajukan pertanyaan yang diinformasikan kepada broker, penasihat keuangan, penasihat investasi terdaftar, atau perusahaan manajemen aset Anda. Manfaat terbesar adalah Anda dapat merasa lebih percaya diri, objektif, dan tidak terlalu emosional tentang keputusan investasi Anda ketika Anda memahami bahasa dan risikonya.

Obligasi adalah jenis investasi yang menghasilkan investor meminjamkan uang kepada penerbit obligasi dengan imbalan pembayaran bunga. Obligasi adalah salah satu investasi paling penting yang tersedia bagi mereka yang mengikuti filosofi investasi pendapatan, berharap mendapatkan uang yang dihasilkan oleh portofolio mereka. Dengan berbagai pilihan berbeda yang tersedia untuk Anda, termasuk obligasi daerah, obligasi komersial, obligasi tabungan, dan obligasi treasury, Anda perlu mengetahui mana yang tepat untuk situasi unik Anda serta bahaya yang ditimbulkan dengan memiliki berbagai jenis obligasi.

Cara Berinvestasi di Obligasi

Ada beberapa jenis obligasi di mana Anda dapat berinvestasi dan bahkan lebih banyak cara untuk memegang obligasi ini. Di bawah ini adalah beberapa sumber dan artikel yang mungkin ingin Anda gunakan saat Anda menyusun rencana investasi Anda. Benjamin Graham, yang dikenal sebagai "bapak investasi nilai" dan mentor investor miliarder Warren Buffet, percaya bahwa investor defensif tidak boleh kurang dari 25% portofolio mereka dalam obligasi tetapi harga dan persyaratan penting; misalnya, lihat kegilaan investor yang berinvestasi dalam obligasi dengan hasil tetap terendah dan jatuh tempo 50 hingga 100 tahun.

• Berinvestasi dalam Obligasi Korporasi: Dengan meminjamkan uang kepada perusahaan, Anda seringkali dapat menikmati hasil yang lebih tinggi daripada yang Anda dapatkan pada jenis obligasi lainnya. Bagi sebagian besar investor yang termasuk dalam kelompok pajak menengah ke atas, lebih baik membelinya di penampungan pajak seperti Rollover IRA.
• Berinvestasi di Obligasi Daerah: Panduan pemula lengkap ini untuk berinvestasi di obligasi daerah, yang dibebaskan dari pajak negara bagian tertentu dalam situasi tertentu. Ini adalah tempat yang tepat untuk memulai jika Anda termasuk golongan pajak menengah ke atas. Dengan berinvestasi di sekolah, rumah sakit, dan kotamadya setempat, Anda tidak hanya dapat membantu komunitas Anda tetapi juga menghasilkan uang. Setelah Anda siap untuk melangkah lebih jauh dari yang paling dasar, Anda dapat membaca Tes Keamanan untuk Obligasi Daerah. Artikel ini akan mengajari Anda beberapa perhitungan yang dapat Anda lakukan, pertimbangan yang harus Anda buat saat melihat investasi obligasi daerah.
• Obligasi Tabungan AS: Dapatkan pendidikan luas tentang obligasi tabungan, sejarahnya, pertimbangan sebelum menambahkannya ke portofolio Anda, dan catatan pajak.
• Obligasi Tabungan Seri EE: Obligasi unik ini menawarkan keuntungan pajak untuk pendanaan pendidikan, jaminan Perbendaharaan Amerika Serikat, tingkat pengembalian tetap hingga tiga puluh tahun, dan banyak lagi.
• Obligasi Tabungan Seri I: Obligasi simpanan Seri I menampilkan tingkat suku bunga, sebagian, pada perubahan inflasi, dijamin tidak akan pernah kehilangan uang dan didukung oleh kekuatan pajak Pemerintah Amerika Serikat. Kumpulan artikel ini akan mengajarkan Anda bagaimana berinvestasi dalam obligasi tabungan Seri I, memberi tahu Anda siapa yang berhak memilikinya, dan menjelaskan batas pembelian tahunan.
• Dana Obligasi vs. Obligasi: Banyak investor baru tidak tahu apakah mereka harus memiliki obligasi langsung atau berinvestasi dalam obligasi melalui jenis reksa dana khusus yang dikenal sebagai dana obligasi. Apa perbedaan, manfaat, dan kelebihannya? Luangkan waktu sejenak untuk membaca artikel untuk menemukan jawabannya.
• Junk Bonds: Salah satu jenis obligasi paling menarik yang sering dilihat investor baru adalah sesuatu yang dikenal sebagai junk bond. Menawarkan imbal hasil dua digit yang tinggi selama lingkungan suku bunga biasa, obligasi berbahaya ini dapat memikat Anda dengan janji cek besar melalui pos, namun membuat Anda bingung ketika perusahaan yang menerbitkannya melewatkan pembayaran atau bangkrut. Pilihlah obligasi tingkat investasi. Jika Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan, ekstra amankan dan simpan kepemilikan Anda pada obligasi dengan peringkat Triple-A.
• The Many Flavours of Preferred Stock: Saham preferen dari banyak perusahaan sebenarnya sangat sebanding dengan investasi obligasi karena kedua jenis investasi cenderung berperilaku dengan cara yang sama. Untuk memahami investasi obligasi, Anda perlu memahami saham preferen karena undang-undang perpajakan mengizinkan Anda membayar antara 0% dan 20% atas pendapatan dividen yang diterima dari saham preferen, dibandingkan dengan 39,6% + penuh tergantung pada kelompok pajak Anda atas pendapatan bunga obligasi. </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> orang </s>

Bahaya Berinvestasi di Obligasi

Meskipun obligasi memiliki reputasi yang membuat orang percaya bahwa mereka lebih aman daripada saham, ada beberapa bahaya nyata yang dapat merugikan investor baru yang tidak tahu cara mengurangi risiko.

• Bagaimana Spread Obligasi Dapat Melukai Investor: Spread obligasi adalah komisi tersembunyi yang dibebankan kepada Anda saat Anda membeli atau menjual obligasi. Kadang-kadang mereka dapat menghabiskan biaya ratusan dolar setiap kali Anda membeli satu obligasi! Pelajari cara mengidentifikasinya dan cara meminimalkannya.
• Memahami Jangka Waktu Obligasi: Istilah yang tampaknya sederhana ini sebenarnya mengacu pada fakta bahwa jika Anda membeli obligasi yang jatuh tempo dalam 30 tahun, obligasi tersebut dapat berfluktuasi jauh lebih hebat daripada obligasi yang jatuh tempo dalam dua tahun. Dalam beberapa kasus, obligasi dengan durasi tinggi justru dapat berfluktuasi sebanyak saham! Pelajari apa itu durasi obligasi dan bagaimana Anda dapat menghitungnya di artikel penting ini.
• Bahaya Berinvestasi dalam Obligasi Asing: Ketika Anda membeli obligasi negara lain atau bahkan perusahaan yang berlokasi di negara lain, ada bahaya yang sangat nyata yang tidak Anda hadapi ketika Anda membeli di negara asal Anda. Jika Anda memiliki obligasi di perusahaan minyak yang berkantor pusat di Venezuela, misalnya, Anda akan mendapati aset Anda dinasionalisasi dan disita oleh mantan diktator Hugo Chavez (1954-2013) tanpa ada cara untuk memulihkan apa yang hilang. Artikel ini menjelaskan bahayanya dan beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk menguranginya.

Topik Investasi Obligasi Tingkat Lanjut

Harga obligasi sering digunakan sebagai alat penilaian untuk membantu investor profesional menentukan seberapa mahal harga saham dan aset lainnya. Hal ini dilakukan dengan membandingkan imbal hasil obligasi pada jenis obligasi pemerintah tertentu dengan imbal hasil pendapatan pada suatu saham.