Apakah Tip Kena Pajak? Bagaimana dan Kapan Melaporkan Tip untuk Tujuan Pajak

Isi

• Apakah tip dikenakan pajak?
• Apakah Anda harus melaporkan tip uang tunai ke IRS?
• Simpan catatan yang cermat
• Hitung dan laporkan tip Anda setiap bulan
• Ketahui cara kerja matematika
• Saat Anda mengajukan pengembalian pajak, laporkan kiat Anda lagi
• Apa yang terjadi jika saya tidak melaporkan kiat saya?
• Bagaimana mengetahui tips yang tidak dilaporkan

Banyak atau semua produk yang ditampilkan di sini berasal dari mitra kami yang memberikan kompensasi kepada kami. Ini dapat memengaruhi produk mana yang kita tulis dan di mana serta bagaimana produk itu muncul pada suatu halaman. Namun, ini tidak memengaruhi evaluasi kami. Pendapat kami adalah milik kami sendiri. Berikut adalah daftar mitra kami dan berikut cara kami menghasilkan uang.

Bekerja untuk mendapatkan tip memang cukup sulit, tetapi aturan pajak untuk tip dapat membuat hidup lebih sulit jika Anda tidak tahu apa yang harus dilakukan. Sebagian besar perangkat lunak pajak dapat membantu Anda melaporkan tip Anda. Berikut dasar-dasarnya.

Apakah tip dikenakan pajak?

Tip kena pajak, termasuk tip tunai. Laporkan semua tip Anda ke majikan Anda setiap bulan jika totalnya $ 20 atau lebih. Gunakan Formulir IRS 4070. Laporkan tip bulan lalu kepada perusahaan Anda selambat-lambatnya tanggal 10 bulan ini.

Apakah Anda harus melaporkan tip uang tunai ke IRS?

Tip dikenakan pajak dan dihitung sebagai pendapatan. Kiat dapat mencakup uang tunai yang ditinggalkan pelanggan, tip yang ditambahkan pelanggan ke tagihan kartu debit atau kredit, tip yang dibagikan dari atasan Anda, dan tip yang dibagikan oleh karyawan lain.

Biaya layanan, yaitu biaya yang secara otomatis ditambahkan ke tagihan pelanggan, secara teknis bukanlah tip; IRS menganggap mereka sebagai gaji tetap. Itu berarti Anda mungkin akan melihatnya pada hari gajian daripada di akhir setiap shift. Contoh biaya layanan meliputi:

• Biaya servis botol.

• Biaya layanan kamar.

• Ongkos kirim.

• Gratifikasi otomatis ditambahkan untuk pesta besar.

Simpan catatan yang cermat

• Catat tip yang Anda dapatkan secara tunai dan melalui kartu kredit atau debit untuk setiap hari Anda bekerja.

• Jika Anda harus membagikan atau mengumpulkan tip Anda, simpan catatan harian tentang apa yang sebenarnya Anda bersihkan. Misalnya, jika Anda mendapatkan $ 100 dalam bentuk tip tetapi harus memberikan $ 25 kepada bartender dan busboy, Anda akan mendapatkan $ 75.

• Jika Anda tidak memiliki metode pelacakan sendiri, Anda dapat menggunakan Formulir IRS 4070A.

Hitung dan laporkan tip Anda setiap bulan

• IRS mengharuskan Anda untuk melaporkan tip Anda setiap bulan kepada majikan Anda jika jumlahnya lebih dari $ 20. Gunakan Formulir IRS 4070 untuk melakukannya. Anda harus menyerahkannya paling lambat tanggal 10 setiap bulan setelah Anda menerima tips. Misalnya, jika Anda menghasilkan $ 100 dalam bentuk tip di bulan Januari, Anda harus melaporkannya sebelum 10 Februari. Jika tanggal 10 jatuh pada akhir pekan atau hari libur, Anda dapat melakukannya pada hari kerja berikutnya.

  
  

• Catatan: Anda tidak memberikan formulir ke IRS, Anda memberikannya kepada majikan Anda, yang menggunakannya untuk menghitung berapa banyak pajak gaji yang harus dipotong dari gaji Anda.

• Majikan Anda diizinkan untuk meminta Anda melaporkan tip Anda lebih dari sekali sebulan.

• Majikan Anda diizinkan untuk menawarkan metode pelaporan elektronik, jadi versi kertas Formulir 4070 sering kali lebih merupakan penghambat.

Ketahui cara kerja matematika

• Pekerja yang diberi tip biasanya menghasilkan uang melalui upah dan tip yang ditetapkan per jam.

• Banyak orang mendapatkan tip mereka di akhir setiap shift, tetapi pajak pada tip tersebut tidak muncul sampai pekerja melaporkan tip dan pemberi kerja mengeluarkan pajak gaji terkait dari gaji mereka.

• Akibatnya, ada kemungkinan bahwa gaji per jam di gaji Anda mungkin tidak menutupi pajak terutang Anda pada tip yang sudah Anda bawa pulang. Jika itu terjadi, Anda dapat melakukan pembayaran pajak melalui majikan Anda atau meminta majikan Anda mengambilnya dari gaji Anda berikutnya.

  
  

• Tetap di atas ini: Jika Anda masih memiliki pajak gaji terutang pada akhir tahun, IRS dapat menghukum Anda dengan denda pajak karena kurang bayar.

Saat Anda mengajukan pengembalian pajak, laporkan kiat Anda lagi

Di akhir tahun, majikan Anda akan memberikan formulir W-2 yang mencerminkan gaji Anda dan tip yang Anda laporkan; salinannya masuk ke IRS. Anda menggunakan W-2 untuk mengajukan pengembalian pajak Anda.

Ingat, saat Anda mengajukan Formulir 1040, Anda perlu melaporkan semua tip Anda - bahkan tip yang berasal dari bulan-bulan ketika totalnya kurang dari $ 20.

Apa yang terjadi jika saya tidak melaporkan kiat saya?

Mungkin Anda tergoda untuk menghindari kerepotan bulanan dan tidak melaporkan tip Anda, tetapi itu bisa menjadi kesalahan besar.

Tip tentang kartu kredit dan debit meninggalkan jejak kertas, untuk satu hal. Itu bisa kembali menghantui Anda jika Anda diaudit.

Jika Anda tidak melaporkan kiat Anda, Administrasi Jaminan Sosial tidak tahu Anda mendapatkan uang tersebut, yang dapat memengaruhi ukuran manfaat Anda saat Anda pensiun.

Bagaimana mengetahui tips yang tidak dilaporkan

Jika Anda tidak melaporkan tip Anda selama setahun dan kemudian memutuskan ingin berterus terang tentang pengembalian pajak Anda, Formulir 4137 akan membantu. Ini memungkinkan Anda melaporkan tip yang diabaikan dan membayar bagian yang adil ketika Anda mengajukan pajak. Namun, Anda bisa terkena hukuman besar: 50% dari pajak Jaminan Sosial dan Medicare yang harus Anda bayar, selain pajak tersebut.

Jika demikian, Formulir 4137 memiliki tipnya sendiri: "Anda dapat menghindari hukuman ini jika Anda dapat menunjukkan (dalam pernyataan yang terlampir pada pengembalian Anda) bahwa kegagalan Anda untuk melaporkan tip kepada majikan Anda adalah karena alasan yang wajar dan bukan karena untuk mengabaikan yang disengaja. "